Прокуроры об актуальном в законодательстве



9 Августа 2017

Осторожно мошенники: хищение денежных средств у граждан пенсионного возраста путем заключения договоров займа с обещанием выплаты высоких процентов

Разъясняет и.о. начальника управления по надзору за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью органов внутренних дел и юстиции прокуратуры г. Москвы Олег Сергеевич Колотушкин

Обобщение и анализ практики осуществляемого прокуратурой г. Москвы надзора за уголовно-процессуальной и оперативно-розыскной деятельностью органов внутренних дел и юстиции показывает, что актуальной продолжает оставаться проблема хищения денежных средств, которые граждане вкладывают с целью получения процентного дохода в организации, не являющиеся банковским учреждениями и не включенные в функционирующую на базе государственной корпорации «Агентство по страхования вкладов» систему страхования вкладов.

Так, в декабре 2016 года за создание организованного преступного сообщества и хищение денежных средств более 100 потерпевших, общей суммой свыше 50 млн. рублей, осуждены к различным срокам лишения свободы 7 лиц.

Проведенным расследованием установлено, что организаторами и активными участниками преступного сообщества был создан кредитный кооператив, пайщикам которого предлагалось заключить индивидуальные договоры займа для инвестирования в приобретение объектов недвижимости и строительство, за счет чего, якобы, выплачиваются высокие ежемесячные проценты, в зависимости от срока и размера внесенной суммы денежных средств от 3 до 14% в месяц. В целях маскировки основные организаторы преступления неоднократно меняли фамилии и места жительства. Фактическая фанансово-хозяйственная деятельность не осуществлялась.

В мае 2017 года прокуратурой города утверждено обвинительное заключение в отношении 8 лиц, которые, по версии следствия, с августа 2014 года по декабрь 2015 года действуя в составе преступного сообщества, похитили более 140,7 млн рублей у граждан, путем заключения договоров займа с обещанием выплаты высоких процентов.

Так, руководители и участники преступного сообщества разработали схему обмана граждан, основанную на создании видимости законной предпринимательской деятельности и обещании инвестировать полученные от граждан сбережения и накопления в прибыльные сферы бизнеса, с возможностью получения по займу процентов, значительно превышающих выплачиваемые ведущими российскими банковскими учреждениями по банковским депозитам.

В столичных печатных средствах массовой информации, не осведомленных о намерениях сообщников, а также в сети Интернет размещались многочисленные рекламные объявления, обещающие получение высокого дохода от вложения денежных средств (от 16 до 30 % годовых).

Для привлечения новых вкладчиков некоторым гражданам непродолжительное время выплачивались «проценты», что должно было иметь рекламный эффект и якобы подтверждать надежность вложений.

Также чтобы убедить потенциальных клиентов в защите их вложений, с различными страховыми компаниями заключались договоры страхования ответственности организаций перед вкладчиками, которые, в действительности, в силу специально включенных в тексты данных договоров условий и оговорок, никакой гарантии возврата либо возмещения вложенных денежных средств не давали.

В действительности никакой финансово-хозяйственной деятельности данные организации не осуществляли, имели основной целью получить от обманутых ими граждан наличные денежные средства, которые вывозились в неизвестном направлении соучастниками и похищались.

В настоящее время следственными органами ГУ МВД России по г. Москве продолжается расследование деятельности ряда организованных преступных групп, действовавших по аналогичным схемам, действия которых причинили материальный вред сотням граждан, доверившим им денежные средства.

С учетом приведенных примеров, гражданам следует максимально взвешенно подходить к оценке принимаемых на себя рисков и принятию решения о вложении денежных средств в подобные организации.


Возврат к списку

Распечатать Полезная информация
© Прокуратура города Москвы
Все права защищены